| בנוסף, כל הזכויות והוותק שצברתם נשמרים ללא שינוי | קרן עם תשואה גבוה לאורך זמן, בעלת מדד שארפ גבוה ודמי ניהול נמוכים |
|---|---|
| את הטופס מגישים לפי הנהוג בקרן ההשתלמות, כמו האיזור האישי, מייל, פקס או סוכן ביטוח במקרה של חברות ביטוח | דמי הניהול מחושבים כאחוז מהחיסכון, ולכן ככל שדמי הניהול גבוהים יותר, תרוויחו פחות |
| קרן ההשתלמות המצטיינת בשנה האחרונה, מבין קרנות ההשתלמות המתמחות בהשקעה במניות, היא , של בית ההשקעות | מתחילת השנה התשואה בכלל היא 2 |
|---|---|
| בתשואה ל03 שנים ול-5 שנים מובילים אלטשולר שחם עם תשואה של 13 | פריסת התשלומים בדרך כלל נוחה גם היא |
פעולות שאפשר לבצע — להחליף מסלול קרן השתלמות או להעביר את הכסף לקרן השתלמות המנוהלת טוב יותר ובעל תשואות גבוהות יותר.
24| במקום השני נמצאים מגדל עם 0 | מתוכו להתמקד בקרנות השתלמות בעלות תשואה גבוהה לאורך 5 שנים ולצמצם אותן על ידי בחירה במדד שארפ גבוה |
|---|---|
| מסלול מנייתי נחשב למסוכן יותר, אך רווחי יותר בטווח הארוך | גם כאן בחישוב תשואה מצטברת לשנה האחרונה, יורדת קופת הגמל להשקעה המנייתית של אנליסט למקום השישי בלבד, ואת המקום הראשון תופסת קופת הגמל , עם תשואה מצטברת של 43 |
פתיחת קרן השתלמות פתיחת קרן השתלמות לשכירים: יש צורך בהסכמת המעסיק לפתיחת קרן השתלמות לעובד, כיוון שהפקדה לקרן השתלמות לשכירים כוללת גם הפקדות מעסיק.