| من الأصل في 02 أكتوبر 2020 | لقد ظهر الفساد في عالم الاقتصاد، وأخذ أشكالاً متعددة وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس والسرقة والمتاجرة بالمخدرات والمتاجرة بالبغاء والرشاوى، فكثرت الأرصدة المشبوهة في دنيا المال والمحرمة حسب قوانينهم؛ منها ما يسمى الأموال القذرة، والأموال المحرمة وهكذا |
|---|---|
| ويعود سبب كثافة غسل الأموال في أمريكا الشمالية وبخاصة في الولايات المتحدة الأمريكية إلى الحجم الهائل لتحويل الأموال ومقاصتها من خلال مصارفها ومؤسساتها المالية والذي يعادل 2 تريليون دولار يومياً، ومع ذلك فإن المكتشف منها لا يزيد على 10% من مبلغ الأموال المغسولة سنوياً في العالم | وكشفت التحقيقات أن البنك الأميركي قام بتحويل هذه الأموال المسروقة إلى عشرات البنوك في العالم ومن بينها بنوك في روسيا |
يمكن أن تستند عملية غسيل الأموال إلى مجموعة من الوسطاء الماليين الذين يعملون كوسطاء لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال لأغراض مشروعة.
| ما هو تبييض الأموال يعتبر تبييض الأموال من الجرائم الاقتصادية وهي امتلاك أموال محرمة لحيازتها أو إدارتها أو استبدالها أو نقلها أو تحويلها أو التلاعب بقيمتها وسوف نتحدث عند تبييض الأموال بالتفاصيل في هذا المقال عبر | مراحل غسيل الاموال مرحلة الإيداع تُعرف بمرحلة التوظيف أو الإحلال، ويتمّ بها التخلص من كميات كبيرة من النقود غير الشرعية، أي النقود القذرة بعدّة طرق، كالاحتفاظ بها في أحد المصارف، أو إحدى المؤسّسات المالية، أو من خلال تحويلها إلى عملات أجنبيّة، أو من خلال شراء السيارات، واليخوت، والعقارات الثمينة من أجل سهولة بيعها في المستقبل |
|---|---|
| مرحلة الإدماج هي آخر مراحل غسيل الأموال، وتتمثل في منح هذه الأموال الطابع الشرعي، لذا تُعرف باسم مرحلة التجفيف، وهنا تُدمج الأموال المغسولة مع النظام المصرفي، والدورة الاقتصادية فتظهر على أنّها عوائد طبيعيّة لصفقات تجارية، كالقروض المصطنعة، والشركات الوهمية والفواتير الوهميّة، وفي هذه المرحلة يصعب التمييز بين الأموال غير المشروعة، والأموال المشروعة إلا في حالة واحدة، وهي البحث السري، وإرسال أشخاص لتقصّي الحقائق بين عصابات غسل الأموال | ويُعرفُ أيضاً بأنّهُ طريقةٌ تُستخدَمُ لإخفاءِ وتغطية المصادر التي يتمُّ من خلالها كسب الأموال؛ من خلال استخدام وسائلَ استثمارٍ غير مشروعة، ومن ثم تُستثمرُ أرباحها في نشاطاتٍ مشروعةٍ وقانونيّة |
يتم منح المواطنين قروضًا تدفع على فترات معينة مع احتساب فوائد عليها وبهذا يكون المقرض حول نقوده غير الشرعية إلى نقود قانونية ونظيفة لا يسأل عليها لأنه عرف بأنه يعطي الناس قروضًا ويحصل منهم على فوائد مما أدي إلى ثرائه.
24| غسيل أو تبييض الأموال تهدف إلى إضفاء على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب في قيمتها إذا كانت متحصلة من جرائم مثل وتصنيع المخدرة أو والمواد المخدرة وجلبها وتصديرها والاتجار فيها، واختطاف وسائل النقل، واحتجاز الأشخاص وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب الأمانة والتدليس، ، والفجور ، والاتجار وتهريب الأثار، والجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة من جهة الخارج والداخل، والرشوة، واختلاس المال العام والعدوان عليه، والغدر، وجرائم المسكوكات المزورة والتزوير | |
|---|---|
| كما لم تواكب قوانين مكافحة غسيل الأموال ظهور هذه الجرائم الإلكترونية وتطورها لأن معظم هذه القوانين لا تزال تقوم على الكشف عن الأموال القذرة من خلال المؤسسات المصرفية التقليدية | وخطورة عمليات غسيل الأموال هذه أن لها أضراراً بالغة تلحق بالمجتمع والأمن القومي، ونظم إدارة الدولة، والقطاع العام، وتؤدي إلى تهديد الاستقرار السياسي، مثل استخدام الأموال المغسولة، بمختلف أشكالها، لكسب تأييد الأحزاب السياسية والهيئات ومنظمات المجتمع المدني، لهذا الحاكم أو ذاك، ومن خلال تبذير أموال المجتمع، وكذلك استخدام الأموال المغسولة لإسقاط الحكومات الوطنية وذلك من خلال تمريرها إلى من يتولى مثل هذه المهمات، بعد تحويلها من الدول الراعية لذلك |
طرق غسيل الأموال عملية غسيل الأموال لها ثماني طرق يجب أن تتم سرًا في السر ، ولا أحد يعرف عنها شيئًا ، دون إقامة أي مشاريع تجارية أو تمويه.